Nachlassplanung und Jüdischsein. Also, fragen Sie, gibt es wirklich eine Verbindung? Na sicher. Aber es kann sinnvoll sein, zuerst jede dieser manchmal amorphen und schwer fassbaren Fragen in der folgenden Reihenfolge zu behandeln: Was ist Nachlassplanung und was ist jüdisch? Okay, seien wir ehrlich. Ich glaube nicht, dass ich für irgendjemanden definieren kann, was es bedeutet, Jude zu sein. Tatsächlich scheint es sich sogar für mich selbst an markanten Punkten in meinem Leben zu entwickeln.
Dennoch ist es wahrscheinlich, dass es einen gemeinsamen Nenner gibt, der als Substrat dafür dient, dass wir jüdisch sind. Und es ist dieses gemeinsame Substrat, trotz unserer landhausküche aus polen unterschiedlichen Praktiken und Bräuche, das viele Entscheidungen zu unseren Lebzeiten beeinflusst. Und für die Zwecke dieses Artikels liegt der Schwerpunkt auf unseren Nachlassplanungsentscheidungen.
Zu Beginn kann es sinnvoll sein, zunächst zu fragen: „Habe ich einen Nachlass?“ Höchstwahrscheinlich ja.” Lassen Sie sich nicht von diesen berüchtigten Szenen in Fernsehprogrammen oder Filmen täuschen, in denen der Anwalt den überlebenden Familienmitgliedern den letzten Willen und das Testament des verstorbenen Onkels vorliest – jedes Mitglied am Rande seines Sitzplatzes fragt sich, ob ihm/ihr wurden die Millionen des Onkels überlassen. Tatsächlich glauben die Leute oft, dass die Nachlassplanung nur für jemanden ist, der mehrere Häuser im ganzen Land besitzt und beabsichtigt, seinen Kindern sowie wohltätigen Zwecken mehrere Millionen Dollar zu hinterlassen.
Ja, die Nachlassplanung ist entscheidend für jemanden, der nach einem Leben voller harter Arbeit Vermögen angehäuft hat und seinen/ihren Kindern ein Vermächtnis (und möglicherweise eine Wohltätigkeitsorganisation) hinterlassen möchte. Solche umsichtigen Schritte sind entscheidend, um unter anderem das Risiko von Nachlasskosten sowie die Bundesnachlasssteuern zu minimieren.
Es ist jedoch ein grober Irrtum zu glauben, dass die Nachlassplanung ausschließlich für dieses oben genannte Szenario konzipiert ist. Der Ausgangspunkt für die Nachlassplanung beginnt oft mit folgender Anfrage:
Haben Sie Kinder oder Enkelkinder, besitzen Sie ein Haus (oder bezahlen Sie eine Hypothek, was eine genauere Frage ist), ein Auto, Schmuck, Golfschläger, Werkzeuge, ein Klavier, eine Gitarre, ein Unternehmen, wie eine LLC oder eine S- Korps? Wenn ja, dann brauchen Sie wahrscheinlich einen Nachlassplan. Zu der ernsteren Frage:
Hat eines Ihrer Kinder oder Enkelkinder besondere Bedürfnisse? Wenn ja, dann ist es sehr wahrscheinlich, dass Sie einen Nachlassplan benötigen.
Sie fragen also, ein Nachlassplan, was bringt mir das? Beruhigende Gewissheit, dass Sie umsichtige Schritte unternommen haben, um sicherzustellen, dass Ihre Familie gut versorgt wird und nicht mit den Kosten, Frustrationen und Verzögerungen belastet wird, die oft damit verbunden sind, wenn eine Person stirbt oder arbeitsunfähig wird, ohne dass ein Nachlassplan vorhanden ist. Ihr Nachlassplan kann so einfach sein wie sicherzustellen, dass Ihr Bruder Ihren 69er Camaro erhält, Ihr Sohn Ihre gut gepflegte Münzsammlung erhält und Ihre Tochter den Solitär-Verlobungsring ihrer Ururgroßmutter erhält, den Ihr Großvater ihr vor ihm geschenkt hatte Sie ist aus Polen ausgewandert. Oder Ihr Nachlassplan kann komplexer sein, wenn Sie sicherstellen möchten, dass Ihr Kind mit besonderen Bedürfnissen das Vermögen erhält, das Sie im Laufe seines Lebens angesammelt haben, sowie Ihre Investitionen, ohne staatliche Leistungen zu gefährden, die Ihr Kind wahrscheinlich erhalten wird, wenn es er oder sie ist wird 18.
Als nächstes ist hier die angemessene Frage zu stellen: Inwieweit hängt das Jüdischsein mit unseren Nachlassplanungszielen zusammen? Es hängt davon ab, ob. Es kann nicht ignoriert werden, dass Juden das Jüdischsein oft auf einer Art Kontinuum definieren, das Chassidismus, Orthodoxe, Konservative, Reformer und Wiederaufbauisten einschließt, aber nicht darauf beschränkt ist. Und in jedem dieser Zweige des Judentums unterscheiden sich viele Synagogen in Praxis und Einhaltung. Und in jeder dieser Synagogen praktizieren wir letztendlich das Judentum bis zu dem, was einzigartig persönlich ist.
Daher ist es für einige von uns undenkbar, am Schabbat Auto zu fahren. Für andere denken wir nicht einmal zweimal darüber nach, zum Spectrum oder Fashion Island zu fahren, um uns mit Familie und Freunden für gutes Essen und Spaß am Freitagabend zu treffen. Für diese anderen konnten sie sich jedoch nicht vorstellen, an Jom Kippur zu essen. Und doch gibt es diejenigen von uns, die am Yom Kippur-Morgen immer eine Tasse heißen Kaffee trinken, aber diejenigen meiden, die Käse auf einem Burger essen. Dann gibt es diejenigen von uns, die Hummer, Käseburger und sogar Schweinefleisch essen, solange es außerhalb des Hauses oder zumindest auf einem Pappteller in unserer eigenen Küche zubereitet wird. Sie sehen, wo das alles hinführt. Jüdisch zu sein ist schließlich etwas Persönliches. Persönlich auf der Makroebene, dh mit welchem Zweig des Judentums wir uns identifizieren, sowie persönlich auf der Mikroebene. Es sind diese persönlichen Erwartungen und Bestrebungen, die oft viele unserer täglichen Entscheidungen leiten. Und für den Zweck dieses Artikels: unsere Entscheidungen zur Nachlassplanung.